Grupări infracționale cu membri originari din România sunt acuzate că au exploatat vulnerabilitățile cardurilor americane folosite pentru distribuirea ajutoarelor alimentare SNAP. Prin dispozitive de tip skimmer, suspecții ar fi copiat datele cardurilor și codurile PIN, prejudiciile produse prin astfel de scheme ajungând la sute de milioane de dolari la nivelul SUA.
Potrivit Wall Street Journal, citat de Mediafax, una dintre probleme este tehnologia utilizată de o parte dintre cardurile EBT prin care sunt distribuite beneficiile SNAP. Acestea se bazează pe banda magnetică, o tehnologie mai vulnerabilă la copiere decât cardurile moderne cu cip.
Cum sunt copiate cardurile folosite pentru ajutoarele SNAP
Metoda descrisă de autoritățile americane presupune montarea unui dispozitiv fals peste terminalul de plată al unui magazin. Aparatul poate înregistra informațiile de pe banda magnetică și codul PIN introdus de beneficiar. Datele sunt ulterior recuperate fizic sau, în anumite cazuri, descărcate de la distanță prin Bluetooth.
Anchetatorii susțin că unele grupări folosesc persoane specializate în construirea acestor dispozitive, astfel încât skimmerele să fie dificil de observat chiar și de angajații magazinelor. După obținerea informațiilor, datele pot fi folosite pentru clonarea cardurilor și retragerea sau cheltuirea beneficiilor destinate victimelor.
Un român ar fi montat un skimmer într-un magazin 7-Eleven
Wall Street Journal prezintă cazul unui cetățean român care, potrivit procurorilor, ar fi montat în martie un skimmer pe un terminal dintr-un magazin 7-Eleven din Toledo, Ohio. Acesta ar fi făcut parte dintr-o grupare cu baza în California, despre care anchetatorii susțin că era condusă de un alt cetățean român, cunoscut sub porecla „Piranha”.
Scopul presupusei rețele era obținerea datelor persoanelor care foloseau cardurile guvernamentale pentru achitarea cumpărăturilor. Începând din 2020, zeci de cetățeni români au fost urmăriți penal în dosare privind fraude cu carduri de ajutor social în mai multe orașe americane, inclusiv McComb, Laurel și Portland.
Peste 50 de persoane acuzate în sudul Californiei
Conform informațiilor citate, peste 50 de persoane, multe dintre acestea având legături cu România, au fost acuzate în sudul Californiei. Regiunea este descrisă drept unul dintre primele centre importante ale acestui tip de criminalitate.
Autoritățile susțin că o parte din banii obținuți ilegal au fost folosiți pentru închirierea unor automobile de lux și locuințe cu piscine. Alte sume ar fi fost convertite în criptomonede și transferate în România, unde ar fi ajuns inclusiv în sectorul imobiliar și industria jocurilor de noroc.
Infractorii folosesc inclusiv sisteme automate
Metodele nu se limitează la skimming. Potrivit autorităților americane citate de WSJ, unele grupări folosesc sisteme automate pentru identificarea numerelor de cont ale beneficiarilor. Sunt investigate și tranzacții fictive realizate prin terminale de plată clonate, urmate de transferarea fondurilor către conturile controlate de infractori.
Cazurile evidențiază vulnerabilitățile menținerii benzilor magnetice pe cardurile destinate unor programe sociale cu milioane de beneficiari. Trecerea la tehnologii de plată mai moderne ar putea reduce posibilitatea copierii datelor prin metodele clasice de skimming.
About the Author
