Escrocheriile cu platforme false de tranzacționare, în care sunt promise câștiguri uriașe, au ajuns să producă pagube de ordinul miliardelor de euro. Infractorii folosesc site-uri manipulate, profituri inventate și chiar falși avocați pentru a câștiga încrederea victimelor.
În unele cazuri, datele de identificare obținute de la clienți sunt folosite ulterior pentru contractarea unor credite de până la 50.000 de euro.
– articolul continuă mai jos –
Totul începe cu promisiunea unor câștiguri rapide
Schema este, de regulă, destul de simplă. Victima vede pe internet o reclamă pentru o platformă de investiții care promite profituri consistente din criptomonede. Uneori, reclamele folosesc imagini sau articole falsificate pentru a crea impresia că oferta a fost recomandată de persoane cunoscute.
Escrocii au ajuns să folosească inclusiv numele unor branduri și personalități populare. Poliția din Germania avertizează că au existat cazuri în care au fost fabricate materiale despre emisiunea „Die Höhle der Löwen”, foarte cunoscută în această țară.
Un alt argument folosit frecvent este inteligența artificială. Potrivit promisiunilor din reclame, un algoritm „inteligent” ar tranzacționa automat criptomonede și ar produce câștiguri mari fără ca investitorul să facă aproape nimic.
Suma de intrare este, de multe ori, relativ mică. Victimelor li se cere să depună aproximativ 250 de euro. Pentru ca totul să pară credibil, infractorii pot afișa ulterior un mic profit sau chiar pot permite retragerea unei sume reduse.
De aici începea, însă, adevărata problemă.
Falșii brokeri cer tot mai mulți bani
În spatele acestor platforme se află rețele internaționale bine organizate. Unele dintre ele folosesc call-centere din țări precum Georgia, Ucraina sau Cipru. Persoanele care sună victimele se prezintă drept brokeri și încearcă să le convingă să investească sume din ce în ce mai mari.
Profiturile afișate în contul de pe platformă nu sunt reale. Ele sunt pur și simplu cifre controlate de escroci.
Când victima încearcă să-și retragă banii, apar problemele. I se spune că trebuie achitate taxe suplimentare, comisioane sau alte costuri înainte ca banii să poată fi transferați.
Un astfel de caz a fost înregistrat în districtul Bayreuth. Un bărbat a pierdut inițial aproximativ 160.000 de euro după ce a încercat să investească printr-o astfel de platformă.
După pierderea banilor, poate urma o a doua escrocherie
Situația devine și mai gravă pentru unele victime după ce acestea își dau seama că au fost înșelate.
La câteva luni distanță, escrocii pot reveni cu o altă poveste. De această dată se prezintă drept avocați, reprezentanți ai autorităților sau specialiști care susțin că pot recupera banii pierduți.
Victimei i se cere, bineînțeles, o taxă în avans.
Bărbatul din districtul Bayreuth a căzut și în această capcană. După ce pierduse aproximativ 160.000 de euro, a mai transferat 40.000 de euro către cei care pretindeau că îl pot ajuta să-și recupereze banii. Paguba totală a ajuns astfel la aproximativ 200.000 de euro.
Actele pot fi folosite pentru credite
Problemele nu se opresc întotdeauna la banii depuși pe platforma falsă. În unele situații, escrocii folosesc documentele de identitate furnizate de victime pentru a contracta credite în numele acestora.
Potrivit avertismentului poliției, au fost înregistrate cazuri în care au fost solicitate împrumuturi de până la 50.000 de euro folosind datele victimelor.
Există și situații în care infractorii cer acces la calculator prin programe de control la distanță. Sub pretextul că ajută la configurarea unui portofel pentru criptomonede, falșii consultanți pot ajunge să controleze dispozitivul și să transfere bani din conturile victimelor.
Într-un caz din districtul Hof, banii au fost transferați din contul personal al victimei către un cont din străinătate.
Pagubele ajung la miliarde de euro
Poliția estimează că astfel de fraude provoacă în Germania pierderi de ordinul miliardelor de euro. În Oberfranken, numai în 2026, autoritățile au raportat pagube de ordinul milioanelor.
Pentru multe victime, consecințele sunt greu de reparat. Banii pierduți pot reprezenta economiile strânse pentru pensie sau pentru alte cheltuieli importante. În cazurile grave, oamenii rămân și cu datorii după ce contractează credite pentru a continua investițiile.
Există și un alt risc, mai puțin evident.
Banii primiți în cont pot transforma victima în suspect
Poliția atrage atenția asupra unei situații care poate avea consecințe penale. Dacă în contul unei persoane ajung bani din surse necunoscute, iar aceasta este rugată să-i transfere mai departe, nu ar trebui să accepte.
O astfel de operațiune poate face ca persoana respectivă să fie implicată, fără să-și dea seama, într-un circuit de spălare a banilor. În anumite situații, victima poate ajunge chiar să fie cercetată într-un dosar penal.
Recomandarea autorităților este ca ofertele de investiții primite prin reclame, telefon sau aplicații de mesagerie să fie verificate cu atenție. Nu ar trebui făcute plăți doar pentru că un presupus broker insistă sau promite câștiguri rapide.
Iar dacă ceva pare în neregulă, cel mai bine este ca persoana vizată să ceară ajutorul poliției cât mai devreme. Cu cât escrocii primesc mai puțini bani și mai puține date personale, cu atât șansele ca paguba să crească sunt mai mici.
About the Author
